В соответствии с новым распоряжением Центрального банка Объединенных Арабских Эмиратов все финансовые учреждения обязаны запрашивать реквизиты любого, кто отправляет деньги переводом или совершает их обмен в случае, если сумма превышает две тысячи дирхамов (544 долларов США). Данное нововведение является частью кампании по борьбе с «отмыванием» денежных средств, полученных незаконным путем.
В соответствии с руководством, подготовленным Международной группой по противодействию «отмывания» денежных средств (Financial Action Taskforce), входящей в состав Международного валютного фонда, каждое государство обязано принять меры для предотвращения противозаконного обналичивания.
Руководство состоит из 40 обязательных к применению рекомендаций финансовым сектором государств, после чего к ним будут добавлены еще девять рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.
В циркуляре ЦБ ОАЭ говорится, что «каждый, кто желает обменять сумму, превышающую две тысячи дирхамов, обязан зарегистрировать свое имя, адрес и номер счета в банке или номер банковской карточки. Работником финансового учреждения также может быть задан вопрос о происхождении этих денег и кому они отсылаются. Любой, кто желает переслать 3 500 дирхамов (956 долларов США) через банк обязан предоставить все свои реквизиты и может быть подвергнут тщательной проверке со стороны банковских работников. Кроме того, в банках будет введено ограничение на пересылку денежных средств».
В 2007 году перевод денег из ОАЭ составил 31,95 млрд. дирхамов (8,7 млрд. долларов США). Большая часть из них является средствами рабочих, которые отправляют деньги своим семьям в более бедные страны.
По мнению адвоката-консультанта правопорядка из Посольства Великобритании в ОАЭ Камерона Уокера (Cameron Walker), сумма в две тысячи дирхамов не является такой уж крупной, поэтому есть вероятность, что работники финансовых учреждений Арабских Эмиратов будут вынуждены допрашивать чуть ли не каждого первого, кто захочет осуществить денежный перевод или обмен.
Статистика ЦБ ОАЭ показывает, что на данный момент в старне функционируют 768 отделений национальных и международных банков, 57 пунктов обмена валюты и 44 единицы для автоматических банковских операций.
Напомним, что Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) — это межправительственная организация, созданная в соответствии с решением саммита «большой семёрки» в Париже в 1989 году. Сейчас в неё входят 34 государства и две международные организации — Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива и Еврокомиссия.
FATF разработала в 1990 году сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, которые были пересмотрены в 1996 году с учётом развивающихся технологий отмывания доходов, и девять специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма в 2001 году. Эти документы признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Анастасия Лелюх
