1. Критерии - правила банка, у всех они стандартные, но в общем и целом никто причин не обьясняет, скажут это не мы, это центробанк
2. Пока есть счет в банке и движения по счету, откройте в другом банке счет, открыть будет легче, так как есть история. Но оффшорникам открыть счет в банке очень сложно, практически невозможно, поэтому открывайте компанию во Фри зоне и счет будет без проблем.