Всем добрый день !
Все что нашел по теме легализации счета (в моем случае зарплатный счет):
*** если вы открыли счет в иностранном банке,то должны в течении 30 дней уведомить о этом налоговую в России!!! И в налоговом кодексе масса ограничений на использования этого счета!!!!".
*** для легальной переправы денег со счета UAE на счет в российском банке нужна справка из налоговой, с которой вы приходите в российский банк, тогда они отдают деньги )
*** на данный момент санкции США блокируют работу банков UAE c российскими банками такими как Сбербанк.
Я хотел бы разобраться в этой теме.
1. Многие не сообщают по причине не знания законов + ранее (до 2017 года) государственные органы России особо этим вопросом не занимались и к ответсвенности никого не привлекали. С 2017 года ситуация в РФ кардинально поменялась и сейчас уже наоборот, многие сообщают об открытии счетов, тем более большинство людей это законные мигранты, которым скрывать нечего. Сообщения на форуме о помощи в переводе денег - это реклама услуг, за оказание которых люди зарабатывают деньги. Большинство людей, которым нужно передать деньги - это люди не имеющие счетов в ОАЭ, поэтому и пользуются услугами по переводу денег, либо переводят деньги тем, у кого на Родине нет счетов в банках.
2. Ответственность в виде штрафов, до 100% средств на счете. На сегодня практика - штраф 2000 рублей и все, более никто тему не развивает. Если уведомление не предоставил, через год снова штраф. Но это практика о физических лицах. Налоговая сама информацию о вашем счете не найдет, до тех пор, пока банк, в котором у Вас счет не попросит предоставить вас ваш Российский ННН, после этого задача упрощается и в ближайшее время все будет происходить в автоматическом режиме.
3. Оповещать через личный кабинет на сайте налоговой или письмом, подписанным лично. Проблем нет никаких, но лучше делать через личный кабинет. Там заполняется специальная форма-бланк (реквизиты банка, номер счета, Ф/И/О), предусмотренная Федеральным законом и все. Почему лучше через личный кабинет, потому что в налоговой все теряют и в случае возникновения спорного вопроса, доказательства того, что налоговую уведомили своевременно нужно будет предоставить заявителю, а с почтой это немного сложнее, нежели через личный кабинет.
4. По закону отчетность (форма утверждена Законом, в ней указывается сумма средств на начало года и на конец отчетного периода, если налоговая сочтет нужным запросить детали - движение по счету, ты владелец счета обязан предоставить нотариально заверенную выписку движений средств по счету) о движении средств по счету сдается до 01/06 месяца года, следующего за отчетным. То есть отчет за 2018 году необходимо предоставить до 01/06/19. Отчет предоставляется только налоговыми резидентами РФ, если вы за пределами России более 183 дней то отчет о движении средств по счету предоставлять не нужно. Из опыта - налоговая ежегодно направляет напоминалки по известному им адресу, что необходимо предоставить отчет, в ответ просто пишу им о том, что я не налоговый резидент РФ.
5. На счет в иностранном банке можно получать средства не от всех операций. Кроме того, существует градация кому можно получать от более широкого круга, кому наоборот операции ограничены. Например, если вы налоговый резидент РФ, то средства от продажи (сдачи в аренду) недвижимости, автомобиля вы не имеете права получать, эти средства только напрямую на счет в российский банк, а вот если вы не налоговый резидент РФ, то от вышеуказанных операций средства могут поступить Вам на счет. Заработную плату, премии, выплаты по страховке обе категории граждан РФ вправе получать на свои счета в иностранных банках. Про "массу ограничений на использования этого счета" я вообще не понял.
Про зарплаты. Никаких налогов в РФ с заработной платы, получаемой за границей платить не нужно, если Вы не налоговый резидент РФ. Если же Вы налоговый резидент и получаете доход за границей, то налог в казну РФ 40%.
Чтобы нормально и цивилизованно пользоваться счетом в иностранном банке, необходимо соблюдать законы РФ, а значит уведомить налоговую об открытии счета и спать спокойно.
Перевод денег со счета - на счет в иностранном банки в (из) РФ также регулируется законом. Если деньги переводятся (получаются) на счет близких родственников, то в обязательном порядке потребуется уведомление налоговой, если же деньги переводятся, отправляются посторонним человеком, то банк уведомление не проверяет. Но есть и свои + в этом. Например, если деньги Вам переводит близкий родственник (либо вы ему, либо просто гоняете деньги между своими счетами), то обосновывать документарно перевод не нужно, а если перевод делает посторонний человек, то потребуется основание (договор или иной документ на тему "за что деньги").
Целенаправленных Блокировок, связанных с санкциями, перевода нормальных сумм и понятных денег в Сбербанк или от Сбербанка нет, все приходит и уходит за полтора дня. А если по деньгам и суммам задают вопросы (либо суммы огромные, либо основания перевода вызывает сомнения и тд), то заблокировать могут любой перевод (не смотря на санкционный список), так как любые транзакции в долларах идут через НьюЙорк и там очень внимательно смотрят за деньгами любых стран.