Уважаемые форумчане!
Предыстория:
У меня очень не стандартная ситуация. В 2018 году я начал заниматься электронной коммерцией. Как мой сайт начал показывать свои плоды, я решил зарегистрировать компанию в Эмиратах. Надеюсь, все понимают почему я выбрал ОАЭ для регистрации своего бизнеса.
После долго исследования в интернете, наткнула на сайт, который предоставлял консалтинговые услуги : регистрация бизнеса в DED, Free zone и так далее. Связался с ними, начал все узнавать. Узнавал каждую деталь (открытие банковского счета в том числе).
В связи с тем, что моя компания это "Startup" (и к тому же , электронной коммерции не требуется аренда офиса), я выбрал самый бюджетный вариант для регистрации бизнеса.
Company activity: E-commerce
Authority: Ajman Media City Free Zone
Package: Bronze
Office lease agreement: Flexi desk
Зарегистрировал компанию, получил полный пакет документов. Пришло время подавать на Investor Visa и на EID. Цель получения визы - упростить открытие банковского счета для компании. Как показала практика, что ты без визы , что с визой ничего не меняется. В течении месяца которого я был в Дубаях, я посетил все возможные банки и местные и не местные. Все требуют Ejari (еще и инспекция банкиров после открытия счета).
Мой консультант, направил меня на банкира из Rakbank. По его словам, он много лет занимается открытием банковских счетов и у него очень богатый опыт. Поехал я к банкиру переговорил и много раз переспрашивал, каждую деталь, и он обещал , что банковский счет откроется через 1 месяц. (но консультант предупреждал меня , что открытие счета может задержаться, до 3 месяцев).
Я попадал под самый high risk список который возможен.
Nationality: Таджикистан
Company activity: Электронная коммерция
Authority: Ajman
Как вы видите все 3 пункта усугубили мою ситуация и поставили меня в зону хай риска.
Когда я получил визу и уехал обратно в Россию, я решил, что нежели ждать 4 месяца и я заключу заранее договор с платежным шлюзом "Telr" и начну принимать платежи, уже официально под юр. лицо зарегистрированное в ОАЭ. Платежка, мне заранее говорила, что деньги смогут вывести только на счет зарегистрированный на юр. лицо в ОАЭ. (но я читал соглашение между мной и платежным шлюзом и не нашел пункта, где говорится о выводе средств только на местный счет в ОАЭ).
Проходит почти 4 месяца, я понимаю, что счет не откроется, и звонит мне банкир говорит: "Все понятно с вашей бизнес моделью, источником средств и тд.. Все равно у банка есть 1% из за которого вам не смогут открыть счет." Далее, я нашел банкира из Noor bank , они открывают счета + инвестиции. Понимая, что я не в очень хорошей ситуации, договорился с банкиром и купил билет в Москва - ОАЭ - Москва. Поездка исключительно на 1 день (меньше 24 часов) на подпись, обговорить детали и улететь домой.
Аналогичная ситуация и с Noor Bank'ом. Банкир просто исчез , перестал отвечать на сообщения.
Проблема:
У меня на торговом счету, стоит крупная сумма денег которую нужно вывести. Местного банковского счета нету.
Плаежка, дала знать, что как вариант , смогут выпить Cross cheque на имя компании.
Если выпишут cross cheque на имя компании, как я понял, данный чек предназначен для внесения денег на имя , указанный в чеке. Могу ли я получить чек на имя компании ( я единственный владелец компании "FZE"), обналичивать чек за пределами ОАЭ на свой личный счет?
Есть ли варианты вывода средств на иностранный счет из торгово счета? Может какие нибудь пункты в законе?
Что будет , если я поставлю платежку перед фактом, скажу , что закрываю свой торговый счет?
Может у вас есть какие нибудь советы, как поступить в данной ситуации.
Если есть юристы, которые смогут заняться моим кейсом, пишите в личку, обсудим.
Спасибо заранее каждому из вас.